《四川省地方金融监督管理条例》实施，地方金融组织高管最高可被罚50万元

发布时间：2019-07-04 作者：

    四川省地方金融监督管理条例》（以下简称“《条例》”）今起实施。这是四川地方金融法治体系的最高法规，也是四川首部、全国第三部关于地方金融监督管理的地方性法规，此前只有山东、河北两省出台过。

    《四川省地方金融监督管理条例》（以下简称“《条例》”）今起实施。这是四川地方金融法治体系的最高法规，也是四川首部、全国第三部关于地方金融监督管理的地方性法规，此前只有山东、河北两省出台过。

    《条例》共6章45条，从地方金融组织监管、发展与服务、风险防范等方面对我省地方金融组织和地方金融活动予以规范。《条例》出台有何背景？经历了怎样的过程？又有哪些特色和亮点？记者采访了四川省地方金融监管局相关负责人进行解读。

    背景：压实地方监管责任，是建设西部金融中心工作抓手 

    2017年7月举行的第五次全国金融工作会议明确，要坚持中央统一规则，压实地方监管责任，加强金融监管问责。

    “这是《条例》出台的一大背景。”四川省地方金融监管局政策法规处处长伍成旗表示，要想压实地方监管责任，必须让法律授权给地方。这是因为，一方面，金融管理目前还主要是中央事权；另一方面，同时强化属地风险处置责任，“那么地方能干什么、不能干什么，都需要用法律条文明确下来。”

    另外一个背景是推进成都建设国家西部金融中心。“建设国家西部金融中心，首先应该是金融立法的高地。”伍成旗认为，《条例》是建设国家西部金融中心的工作抓手。

    在此背景下，去年出台的《中共四川省委关于全面推动高质量发展的决定》中专门提到，出台四川省地方金融条例。“在省委决定中，明确制定一个具体的地方性法规，这在以前是很少见的，既体现了省委对地方金融立法的高度重视，又对推进立法进程具有很强的指导作用。”此前曾在四川省政府法制办工作多年的伍成旗注意到这个细节。

    细节的背后，是精心的筹备、扎实的调研。从2016年10月启动立法调研工作，到2019年3月28日四川省第十三届人民代表大会常务委员会第十次会议通过，《条例》问世历时2年半。这期间，省地方金融监管局先后赴山东、上海、河北和省内部分市（州）、县（市、区）等地调研，并邀请中国人民大学法学院专家起草法律条文。 

    “作为我省首部地方金融监督管理的地方性法规，《条例》的出台填补了四川地方金融立法的空白，解决了地方金融监管部门执法缺少有效手段、执法依据不足的问题。”四川省地方金融监管局副局长王琳表示，随着各省地方金融监管局相继挂牌，地方金融监管格局逐步形成。 

    特色：兼顾监管和发展，未来形成“1+N”地方金融法治体系

    既然叫四川省地方金融监督管理条例，“监管”自然是重中之重。

    对象上，《条例》采取非完全列举的方式，将四川省小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、开展信用互助的农民专业合作社、从事权益类或者大宗商品类交易的交易场所等纳入监管范围；体制上，明确建立省市县三级地方金融监管体系；措施上，《条例》允许执法人员可以查阅、复制相关文件，也可以约谈地方金融组织高管人员。 

    “之前只有冲锋号，现在我们有了‘武器’，可以更好守住阵地。”王琳认为，《条例》的出台，让监管“长”出牙齿，可以更好地整顿市场秩序、防范和化解金融风险。 

    《条例》一大亮点是采用了“双罚制”，即对地方金融组织进行行政处罚的同时，也可以对负有直接责任的股东、董事、监事、高级管理人员等进行处罚。“《条例》规定，对地方金融组织最高处以40万元罚款。这对于我省地方金融组织来说已经不少了，根据情形还可对高管人员同时处罚，足以形成震慑力。”伍成旗说。

    记者注意到，在《条例》第三章“服务与发展”部分，“县级以上地方人民政府应当优化营商环境，加大金融机构引进力度”“县级以上地方人民政府应当制定金融人才培养引进计划和奖励政策”等表述中，金融前面并没有"地方"二字。 

    “做好监管的同时，兼顾发展。”四川省地方金融监管局相关负责人解释，去掉“地方”二字是因为要吸引不同层级的金融机构来川发展，共同助力成都建设国家西部金融中心。

    “《条例》的出台，将为加强我省地方金融监督管理，有效防控金融风险，推进国家西部金融中心建设，促进地方金融发展，推动金融更好服务实体经济提供制度保障和法治保障。”伍成旗介绍，未来还将出台《四川省交易场所监督管理办法》等具体监管领域配套制度，形成“1+N”地方金融法治体系。同时，每年组织一次对地方金融主管部门和地方金融组织的专题法制培训，提高监管人员依法行政和监管的水平，以及金融从业人员依法合规经营意识和金融风险防范化解意识。 

原文标题：《四川省地方金融监督管理条例》今起实施，地方金融组织高管最高可被罚50万元

原文来源：川报观察