施南：香港洗钱魅影

发布时间：2014-04-11 作者：

    来自香港官方消息称，目前每年内地经港的洗钱规模至少达到2000亿港元，占港本地GDP的10%。一个笑话曾经流传：统计数据就像比基尼，暴露出的那部分固然重要，但没暴露出来的那部分才更加要命。珠三角、香港、澳门，围绕人民币以各种手段利用或明或暗各路渠道，构成了巨大的漩涡……



    这是一个猜谜的月份。谜面经纬错综复杂，谜底却似幽暗夜空中的光，近在眼前又可能伸手难及。

    2014年3月19日，香港荃湾裁判法院，一宗涉及百亿洗钱案当事人的离奇弃保失踪，令各方疑窦丛生。

    一百亿在香港能做些什么？白加道28号8号屋去年以7.4亿成交价创下港埠史上第三高洋房价格，这样的豪宅一气能拿下14栋。而2013年整年香港豪宅总成交不过101.9亿。当然，如果愿意持有金融资产，以李超人的长江实业为标的，就算是3月21日122.8元近期高位收盘价计，亦能吃进足足8140万股。

    而对应这笔资金的是八个银行户口，操盘手是一位据称只有22岁的90后潮汕女子赵丹娜，更离奇的是，这位房地产商的女儿，现时的全职家庭主妇，早在2010年即其18岁时便在香港注册了并无实业支持的空壳公司，其后以此为平台专门洗钱。

    若止于该处仍不能谓之“谜”。赵丹娜于2013年6月事发被收押，12月以3000万港币外加两位担保人500万港币附加担保金保释，2014年1月7日却突然人间蒸发，所有保释金遭官方充公。要知道，赵氏保释金之高列香港史上前三，即便如此也未能挡住年轻主妇向往“自由”的心。钱，身外之物，不要也罢。

    之前半月，同是香港，以收购英国伯明翰足球队名震一时的杨家诚，被控五项洗黑钱罪名成立，4亿港元个人资产被冻结，同时被判入狱6年。再上延一年，2013年春，内地男子罗俊城因在8个月内洗钱131亿港元被判监禁10年6个月。罗氏同样22岁。无论赵丹娜是不是不世出的民间高手，还是如很多人猜度的不过是传统的潮汕洗钱势力推出的又一牵线傀儡，有一点毋庸置疑，与可能的损失相比，千万级保释金是明智的弃子选项，止损，但凡沾身资本市场者都懂的。

    问题是，为何这些年来屡屡曝光数十亿乃至百亿级的洗钱大案？同时，为何自七年前深圳警方侦破日均交易800万元、客户涉及31个省市的杜氏地下钱庄洗钱大案后，似乎被查获的主事者年龄愈发青葱，身份愈发清白？

    有一个统计数据值得关注。来自香港官方消息称，目前每年内地经港的洗钱规模至少达到2000亿港元，占港本地GDP的10%。这一权重已高出国际货币基金组织认定的全球年非法洗钱额占全球GDP的比重（2%至5%）至少一倍。

    不要忘了，还有澳门。2013年澳门博彩业在全球经济仍处底部艰难复苏的当口依旧取得452亿美元营收，超过老牌拉斯维加斯7倍。银河娱乐老板吕志和凭借旗下股票年上涨129%成为亚洲第二富豪。通过赌场的筹码以及周边珠宝店钟表店用银联刷卡先买再退套现已成为受欢迎的消费方式，每年改变身份的现钞数量相信与香港相比都不遑多让。

    一个笑话曾经流传：统计数据就像比基尼，暴露出的那部分固然重要，但没暴露出来的那部分才更加要命。珠三角、香港、澳门，围绕人民币以各种手段利用或明或暗各路渠道，构成了巨大的漩涡。

    其实，香港澳门都有自己的难言之隐。香港是典型的内外混合离岸金融中心，政策宽松，金融产品也颇诱人，还有一千万港币投资换取香港居留证的鱼饵。而博彩及相关产业之于澳门经济的重要性，更是路人皆知。所以，两地虽都颁布了打击洗钱条例，亦每每有重磅案件示人，但论及决心和恒心，恐怕只有当地主事者心知肚明。最显著的一个例证便是，洗钱必得境内外相互勾连上下其手方能成功，虽然香港规定如若本埠金融机构及从业人员违规，最高判100万港币罚款和7年监禁，但至今未闻有机构或个人受到处罚。

    还有一个悖论不得不提。一方面，中国正形成近现代第三次投资移民浪潮——2013年，中国人在欧美、澳洲、东南亚均投入巨资购买当地房产；而另一方面，动辄数百万的买房资金却要受限于目前人均一年换汇5万美元的政策和出入境2万元人民币或三千美元的携带上限，东挪西借全家族身份证总动员固然可行，但如若愿意支付少量手续费，以地下钱庄搭上港澳直通车也为不少人认同。

    2013年夏季，中行上海分行曾在某个时间窗口对于海外投资换汇的需求略松一口，据称合计有4亿美元瞬间流出，主管方面当即恢复铁面本色。

    绕路自贸区？2014年2月最后一天，央行就发布了关于上海自贸区切实做好反洗钱反恐怖融资工作通知。贪污官员及犯罪团伙化黑为白、由内转外的洗黑钱行动必须严厉打击，但对于一个已置身全球化、公民拥有正当全球金融投资和不动产投资需求的时代，在考虑金融安全和国家基础外汇储备前提下，相关的政策调整是否也应是题中之义？否则，90后之后或许涌出若干个95后。



原文来源：南方周末

(立法网  小蚕)